Автор: Никита Борисов

На одном из ресурсов, где размещены мои статьи по финансовой тематике, мне был задан вопрос следующего содержания.

Вопрос «в редакцию»

Подскажите, пожалуйста, можно ли рассчитать, сколько постоянно должно быть на расчетном счету фирмы денежных средств, чтобы избежать кассовых разрывов? Мы, в принципе, понимаем все постоянные и переменные расходы, но есть одно «но»: мы входим в группу компаний. Т.е. в нашей фирме деньги есть: приходы постоянные, маржинальность хорошая, но как только приходят деньги от клиентов, финансовый директор группы компаний, в которую мы входим, распределяет их, обосновывая это тем, что, деньги не должны бездействовать, финансирование имеет свою стоимость, и т.д. Но в итоге все время происходят ситуации, когда денег на счету не хватает на операционную деятельность и приходится долго согласовывать и ждать возврата денег в фирму. Бывает, что ждем очень долго, т.к. и у группы компаний денег на счетах нет. Могу ли я как-то рассчитать сумму на счету, ниже которой нельзя «опускаться»? То есть, допустим, три миллиона, за них буду биться с финдиром группы компаний… Читать далее «Финансовые взаимодействия в группе компаний и холдинге»